EN TRANSITION
ET À LA RETRAITE

Au-delà de vos REER et de vos placements corporatifs!

Vous avez encore très peu ou n’avez presque plus d’hypothèque, les enfants grandissent, les REER s’accumulent, les fonds corporatifs s’accumulent… vous pensez maintenant à :

• Où je me verrais dans 5-10 ans? En quoi me lancerai-je à ma retraite alors que j’ai toujours travaillé fort durant toutes ces années là? Golf, chasse, voyages, projets personnels?
• Une retraite progressive est-elle envisageable dans ma situation?
• Est-ce que j’en ai assez pour ma retraite?
• Faut-il vendre mon condo en Floride afin d’avoir moins de responsabilités et plus de flexibilités dans mes projets de voyages?
• Et la succession, à quoi ressemblerait leur facture d’impôt?

Voici comment nous pourrions vous accompagner :

Pour les dentistes : Vendre sa pratique? Est-ce que je dois m’incorporer et ensuite vendre des actions de ma compagnie pour profiter de l’exemption du GEC? Vente d’actifs ou vente d’actions?

1. Discussion de vos projets personnels et financiers afin de prévoir un plan financier concret.
2. Rencontre annuelle avec votre comptable afin de décider quels véhicules financiers à privilégier pour le décaissement compte tenu du contexte des rendements des placements et des règles fiscales en vigueur (Hors REER, REER, Celi, fonds corporatifs, revenus de location etc.)
3. Optimisation des outils financiers en place : fractionnement de revenus de pension, fractionnement de revenus de dividendes, maximisation des gains corporatifs des placements de votre société etc.
4. Évaluation de la facture fiscale pour votre succession
5. Biens à l’étranger : condo en Floride ou en Europe, impact fiscal et implication pour la succession?

Vous pouvez compter sur notre savoir-faire et notre accompagnement pour profiter amplement de votre retraite… bien méritée!