ASSURANCE-VIE

Assurance-vie temporaire
Temporaire 10 ans, 20 ans, etc.

  • Pour vous protéger contre les imprévus pendant une période où vous avez de grandes responsabilités financières et personnelles (obligations financières, jeunes enfants etc.)
  • Pour protéger vos partenaires d’affaires lors du rachat de vos parts (cliniques médicales, cliniques dentaires etc.)
  • Pour protéger votre assurabilité future avec un coût raisonnable : Les contrats d’assurance d’aujourd’hui vous permettent de renouveler ou de transformer en assurances permanentes dans le futur sans avoir besoin de preuve médicale.​
Assurance-vie permanente
T-100, Vie entière, Vie Universelle, etc.

  • Pour  geler les primes d’assurances qui vont augmenter avec l’âge et les problèmes d’assurabilité.
  • Pour alléger la facture fiscale de votre succession :  à votre décès, vos biens, sauf certaines exceptions, sont présumés être disposés à la valeur juste marchande.  Une assurance permanente permettrait à la succession d’avoir accès aux liquidités immédiates pour régler les factures fiscales. Cela vous permettrait également de transmettre le plus intégralement possible vos actifs aux futures générations.


En quoi pouvons –nous vous être utiles :
  1. Évaluer vos besoins actuels, vos objectifs personnels pour établir un plan tout en respectant votre perception vis-à-vis de l’assurance-vie.
  2. Vérifier les différentes options sur le marché qui répondent adéquatement à vos besoins.
  3. Démystifier certains concepts en assurance :
    I) On me parle des valeurs de rachats dans une police d’assurance vie-universelle, en quoi cette valeur est-elle importante dans ma décision?
    II) Mes amis prennent en général leurs polices d’assurance-vie via leur compagnie. Outre le petit taux d’imposition de 22%, est-ce qu’il y a d’autres avantages? À quoi ressemblent les sommes disponibles après impôts pour mes enfants? Est-ce que la succession peut retirer de ma compagnie un montant équivalent au capital assuré et ce, 100% libre d’impôt? Et beaucoup d’autres questions.
  4. Choisir un bon produit au bon moment selon l’évolution de vos besoins.
  5. Réclamation : en cas de réclamation et d’un concept fiscal complexe, nous travaillons avec d’autres professionnels (comptables, avocats, notaire etc.) afin d’optimiser la situation fiscale de votre succession.